加密貨幣投資觀念,市場動盪時期要遵守5項重點

加密貨幣投資

加密貨幣投資觀念,市場動盪時期要遵守5項重點

2020年經歷了降息美股熔斷量化寬鬆(QE)武漢肺炎…等,股票市場波動劇烈,走勢與基本面脫鉤的情形日趨嚴重。比特幣在經歷獎勵減半之後,面對動盪的局勢也難以準確分析走勢。眾多投資人難以確立投資決策,但只要正確的管理風險,將能穩健立足於市場,以下文章將分享五點投資觀念。 雖然這次的經濟危機與過往不同,但衰退、蕭條、重整、復甦是自然市場週期的一部分,即便處於大蕭條,對投資者來說也是一個進場機會,有不少實用的技巧,可幫助投資人在這段時期內管理投資組合及強化風險管理。

加密貨幣投資

一、持續投資

投資策略要保持一致,即使市場動盪或蕭條,就算資產淨值下降令人憂慮,從長期的角度來看,經濟危機可能為買入機會,而不是賣出機會,資產應以多年期的區間不斷成長。

假設你在2008年金融危機期間進場,即使投資組合跌幅超過50%,在持續的分攤進場下,配合2009年的新牛市,一直持續到2020年初,收益已超越先前的跌幅損失。庫存資產的淨值遲早會恢復。

二、常備應急資金

準備好緊急儲蓄非常重要。傳統財務管理多建議每個人都應該準備預留現金,以支付三個月~一年生活費用,預防失業等突發狀況。

全球經濟危機期間,失業率和市場不確定性風險極高,這種資金顯得尤為重要。假設您仍有收入,將部分收入留存以增加現金儲蓄以備不時之需,這將會有很大的幫助。

三、流動現金的重要性

作為投資者,在投資組合中,我總會保留至少15%的現金(與應急資金不同)。現金是任何投資組合與風險管理策略的重要部分,經濟蕭條時期現金的價值將不斷增加。

如果妳的加密貨幣投資組合中有現金,當比特幣價格下跌時,投資組合中的比特幣價值會相對上升,需要現金以保持靈活性,並能夠隨時向下分攤,永遠不要完全all-in。

這種想法與股票相同。隨著股票變得更便宜,您的現金購買力也會增加。投資大師巴菲特(Warren Buffett)坐擁1250億美元的現金是有原因的,這是因為他正在等待時機。

此外,由於冠狀病毒的恐慌,全球公司和國家對於強權貨幣「美金」需求增加,甚至囤積超量,導致短缺。目前無論美聯儲繼續印製多少美元,美元仍然是少數真正的避險資產,為世界儲備貨幣。

四、購買比特幣

許多對投資組合進行風險評估的對沖基金經理或個人都得出購買比特幣的結論。總體而言,比特幣和加密貨幣可以說是世界上唯一真正不相關的資產,這意味著其價值並不由其他所有因素所決定。與其他資產產生的系統性風險相比做出了區隔。

在比特幣上進行少量投資是理性的,因為它提供了抵禦通貨膨脹貨幣的保險措施,在風險管理的邏輯來看非常正確。 散戶投資人投資比特幣的最佳方法是平均成本法。

五、加密貨幣投資應多元化

任何人投資都不應all-in於任何事物。即使是比特幣信仰者,也應該擁有多元的投資組合,將風險分散至各類資產。未來無法預期的狀態下,通過適當地管理投資組合風險,是做出出色的投資決策的第一步,從長遠來看非常穩健。

jason金融講師
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